INTELLIGENZA ARTIFICIALE: come cambia il mondo degli investimenti

L’intelligenza artificiale (AI) sicuramente la più grande novità del momento: tutte le grandi case di investimenti si sono organizzate per poter sfruttare al meglio questa “storia” che agli occhi degli investitori appare “sexy” e interessante. Ma una cosa è investire nell’intelligenza artificiale, e un’altra è capire COME gli investimenti stanno cambiando per via dell‘intelligenza artificiale.
Nel weekend ho ricevuto un’email da parte di un lettore che mi chiedeva un parere su come l’intelligenza artificiale cambierà il mondo degli investimenti.

IA: come cambiano gli investimenti con l’intelligenza artificiale?

Non ci sono dubbi, l’intelligenza artificiale sta rivoluzionando il settore degli investimenti, offrendo nuove opportunità e cambiando il modo in cui vengono prese le decisioni finanziarie. Grazie alla sua capacità di analizzare grandi quantità di dati in modo rapido ed efficiente, l’IA può fornire agli investitori informazioni preziose per prendere decisioni più informate e ottimizzare i rendimenti.

E in che modo? Pensiamoci un attimo:

• Analisi dei dati: L’IA può analizzare enormi quantità di dati finanziari, economici e di mercato in tempo reale. Questo consente agli investitori di identificare modelli, tendenze e opportunità di investimento che potrebbero altrimenti sfuggire all’occhio umano.
• Gestione del portafoglio: L’IA può essere utilizzata per creare e gestire portafogli di investimento in modo automatico. Utilizzando algoritmi sofisticati, l’IA può bilanciare il portafoglio, tenendo conto di fattori come il profilo di rischio dell’investitore, gli obiettivi finanziari e le condizioni di mercato. E qui ovviamente si passa tramite i Robo Advisor. Il vero valore aggiunto dell’IA resta secondo me NON l’asset allocation ma la gestione del rischio. Quindi la vedo come un “partner” del consulente e non come un avversario. Ovviamente su patrimoni più importanti
• Trading algoritmico: L’IA può essere utilizzata per eseguire operazioni di trading in modo automatico, basandosi su algoritmi che analizzano i dati di mercato e prendono decisioni di acquisto o vendita in base a determinati parametri. Questo può consentire agli investitori di sfruttare le opportunità di mercato in modo tempestivo e efficiente. E su questa tematica ormai siamo già avantissimo. Le grandi banche lavorano da tempo con gli algo-trading.
• Previsione dei prezzi: L’IA può essere utilizzata per prevedere i movimenti dei prezzi delle azioni, delle valute e di altri strumenti finanziari. Utilizzando modelli predittivi avanzati, l’IA può aiutare gli investitori a prendere decisioni di investimento basate su previsioni più accurate. Domanda: questi modelli sono validi per tutte le stagioni? Teoricamente no ma forse arriveremo ad un punto dove l’IA includerà i dati societari, le previsioni, tutti i dati macro e anche gli indici di sentiment?
• Gestione del rischio: L’IA può aiutare gli investitori a valutare e gestire il rischio associato ai loro investimenti. Utilizzando algoritmi di analisi del rischio, l’IA può identificare potenziali rischi e fornire raccomandazioni per mitigarli. E’ questo secondo me il VERO valore aggiunto che può essere un importante partner per il gestore.

Quindi, ribadisco il concetto. E’ sbagliato pensare che l’utilizzo dell’intelligenza artificiale nel mondo degli investimenti va a sostituire completamente il ruolo della consulenza finanziaria tradizionale. Gli investitori devono ancora prendere decisioni pensando con la loro testolina e magari assistiti da un buon consulente.

Poi per carità, l’intelligenza artificiale sta cambiando il modo in cui vengono fatti gli investimenti, offrendo nuove opportunità e migliorando l’efficienza delle decisioni finanziarie. Tuttavia, è importante comprendere i limiti e le sfide associate all’utilizzo dell’IA nel settore degli investimenti. Ed una cosa è certa, è tutto un WORK IN PROGRESS e quindi per ora meglio fare affidamento sempre a consulenti finanziari qualificati per prendere decisioni informate. Poi in futuro chissà…

STAY TUNED!

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Danilo DT

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