Intanto negli USA le banche continuano a fallire

Scritto il 22 Dicembre 2009 alle 14:19 da Danilo DT

Se le borse continuano a salire, vorrà dire che la situazione finanziaria delle banche sta migliorando. Che il delinquency rate (tasso di insolvenza) sta diminuendo. Che la disoccupazione da chiari segnali di ripresa. Ed invece non è così.

Ne parlavo stamattina via Skype con l’amico Mattacchiuz, col quale discutevo delle incongruenze che stiamo vivendo.

Giustamente lui manifestava tutta la sua stanchezza mentale legata ad un andamento delle barse che non rispecchia la realtà dell’economia.

“Ma che ci vuoi fare” ribadivo io “ il mercato è la rappresentazione di emozioni, di sentiment e di speculazioni“. Purtroppo non esiste un mercato che rispecchi totalmente la realtà dell’economia. Ci tocca adeguarci, stare alle regole del gioco, subire quasi la quotidianità.

E a proposito di realtà, guardavo stamattina la situazione dei default bancari negli USA.

Il sito è sempre BankImplode . I numeri sono come sempre preoccupanti. Ma, come sempre, il mercato se ne infischia.

La notizia non è stata sicuramente molto sottolineata, anche perché ormai, se una banca negli USA fallisce, quasi non ci fa più caso nessuno, soprattutto se non è una delle “big cap dello S&P 500.”

Peccato che il tessuto bancario americano ne sta uscendo drammaticamente danneggiato, le banche di piccole e medie dimensioni stanno saltando come rane impazzite (fanno default…) e la situazione non fa che peggiorare.

Dicevamo di venerdì scorso. Lo sapevate che sono saltate ben 7 banche negli USA?

Banche USA: Default di venerdì

Citizens State Bank, New Baltimore, Michigan the 136th bank to fail this year and the fourth in Michigan. The cost to the FDIC’s Deposit Insurance Fund is estimated to be $76.6 million.

Peoples First Community Bank, Panama City, Florida becomes the 135th FDIC failure of 2009 at an estimated cost to the Deposit Insurance Fund (DIF) of around $556.7 million. Peoples First Community Bank, Panama City, Florida, was closed today by the Office of Thrift Supervision, which appointed the Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) as receiver. To protect the depositors, the FDIC entered into a purchase and assumption agreement with Hancock Bank, Gulfport, Mississippi, to assume all of the deposits of Peoples First Community Bank.

First Federal Bank of California, Santa Monica, California is the 140th FDIC-insured institution to fail in the nation this year, and the FDIC estimates that the cost to the Deposit Insurance Fund (DIF) will be $146.3 million.

The 139th FDIC-insured institution to fail in the nation this year is Imperial Capital Bank, La Jolla, California. The FDIC estimates that the cost to the Deposit Insurance Fund (DIF) will be $619.2 million.

The FDIC shuttered Independent Bankers’ Bank, Springfield, Illinois, but takers were scarce so the agency created a bridge bank for the purpose. The agency estimates that the cost to the Deposit Insurance Fund will be $68.4 million.

New South Federal Savings Bank, Irondale, Alabama is the 137th FDIC-insured institution to fail in the nation this year, and the agency estimates that the cost to the Deposit Insurance Fund (DIF) will be $212.3 million.

RockBridge Commercial Bank, Atlanta Georiga is the 134th FDIC-insured institution to fail this year and the
first one that the agency was unable to find a buyer for. So, depositers will be getting a check in the mail for Christmass. The agency estimates the cost of the failure to its Deposit Insurance Fund to be approximately $124.2 million.

E state pur certi, non è finite qui…

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